Peu importe l’évolution de la technologie, les pirates vont continuer de pirater et les escrocs continuer d’arnaquer. Bien que la crypto-monnaie soit une nouvelle et passionnante opportunité d’investissement, elle est, elle aussi, vulnérable aux arnaques.
Semblable à l’argent liquide, la cryptographie est accessible à tout moment à partir de votre propre portefeuille numérique, mais elle n’est pas protégée par les banques ou une organisation de protection centrale. Sans ces protections supplémentaires, les escrocs savent comment entrer et sortir sans être détectés, vous laissant dépossédé de votre argent dans leur sillage.
Vous pouvez mieux protéger votre crypto-monnaie avec des connaissances générales et des services de protection. Notre guide explique ce que sont les arnaques à la crypto-monnaie et explique en profondeur comment vous pouvez les identifier et les éviter.
Table des matières :
- Que sont les escroqueries cryptographiques ?
- Types d’escroqueries à la crypto-monnaie
- Identifier les escroqueries à la crypto-monnaie
- Tactiques d’escroquerie courantes
- Comment éviter les arnaques à la crypto-monnaie
Que sont les escroqueries cryptographiques ?
Les escroqueries cryptographiques sont similaires à d’autres types d’escroqueries financières, mais les escrocs ciblent les actifs cryptographiques au lieu de l’argent, du crédit ou d’autres équivalents de trésorerie. Les crypto-monnaies – comme le Bitcoin ou l’Ether – sont stockées dans des portefeuilles cryptographiques physiques ou numériques, qui peuvent également devenir la cible de l’escroquerie d’un arnaqueur.
La crypto-monnaie est particulièrement sujette aux escroqueries car elle est :
- Décentralisée : Sans une organisation centrale dédiée à la surveillance et au signalement des activités suspectes, les escroqueries à la crypto-monnaie passent souvent inaperçues et ne sont pas signalées.
- Irréversible : La technologie Blockchain ne permet pas d’inverser les transactions cryptographiques, bloquant les fonds et les rendant irrécupérables.
- Anonyme : les adresses de portefeuille et les noms d’utilisateur permettent aux utilisateurs d’acheter, de vendre et d’échanger – ou d’escroquer – des devises tout en restant relativement anonymes.
Étant donné que la crypto-monnaie est encore une forme de technologie relativement nouvelle et souvent mal comprise, le nombre d’escroqueries cryptographiques a explosé ces dernières années.
Types d’escroqueries à la crypto-monnaie
Il existe différents types d’escroqueries à la crypto-monnaie, et chacune est conçue pour accéder à la crypto-monnaie d’un utilisateur d’une manière ou d’une autre. Qu’il s’agisse de cibler les tendances humanistes d’un utilisateur ou simplement de pénétrer dans son portefeuille numérique, ces escroqueries sont très répandues.
Bien qu’il existe de nombreux types d’escroqueries à la crypto-monnaie, chacune peut généralement être classée dans l’une des deux catégories principales suivantes :
- Escroqueries d’accès : tentative d’accès à un portefeuille numérique ou à ses clés privées
- Escroqueries par manipulation : tentative de convaincre un utilisateur de transférer la crypto-monnaie directement à un escroc
De nombreuses escroqueries peuvent être classées dans ces deux catégories, et les escrocs peuvent essayer d’obtenir à la fois des fonds cryptographiques et des codes d’accès.
L’escroqueries d’ingénierie sociale
Catégorie : Manipulation et accès frauduleux
Les escroqueries qui utilisent des concepts d’ingénierie sociale sont conçues pour prendre le contrôle d’informations personnelles et sensibles. Ces escroqueries ciblent l’humanité et l’instinct de confiance d’un utilisateur pour le manipuler afin qu’il divulgue des informations privées à ce qu’il suppose être une organisation ou une personne légitime et de confiance.
Semblable à la chasse à la baleine, les escrocs d’ingénierie sociale peuvent se faire passer pour ou prétendre être des membres puissants d’une organisation. Ces escroqueries peuvent prendre des jours, des semaines, des mois voire des années et exigeront un paiement par crypto-monnaie.
L’escroqueries sentimentale
Catégorie : Arnaque par manipulation
Les applications et les sites de rencontres peuvent constituer un terrain de choix pour les escrocs cryptographiques. De nombreux escrocs convaincront les utilisateurs qu’ils sont avec vous dans une relation à long terme, gagneront votre confiance et exigeront ensuite des paiements et des transferts de crypto-monnaie.
Sur les 70 000 escroqueries sentimentales signalées en 2022, près d’un quart ont convaincu les cibles d’envoyer un paiement parce qu’elles affirmaient qu’un proche était malade ou en difficulté. Semblables aux escroqueries par ingénierie sociale, ces escroqueries ciblent l’instinct de confiance d’une personne, et elles sont généralement réalisées entièrement en ligne.
L’escroqueries de l’imposteur
Catégorie : Manipulation et accès frauduleux
Si vous êtes contacté à froid par une célébrité, une entreprise, un influenceur ou un employé du gouvernement, vérifiez son identité avant d’interagir avec lui. Les escrocs imposteurs se feront passer pour des individus importants et de haut niveau pour vous convaincre de leur envoyer de l’argent ou de participer à un faux cadeau.
Ne donnez à personne des numéros d’accès ou des informations d’identification cryptographiques, même si vous pensez que l’imposteur pourrait être réel. Toute personne qui demande un paiement via une crypto-monnaie doit être considérée comme suspecte.
Les escroqueries par phishing
Catégorie : Arnaque à l’accès
Les escroqueries par hameçonnage ciblent spécifiquement les portefeuilles numériques et l’accès à la crypto-monnaie d’un utilisateur. Comme une escroquerie de phishing standard, les acteurs malveillants utiliseront des liens malveillants pour voler la clé privée d’un utilisateur. Ces liens peuvent être envoyés par email, SMS, réseaux sociaux ou autres plateformes, et ils conduiront un utilisateur vers une page de destination dangereuse. Une fois cliqué, un utilisateur sera invité à entrer ses informations, qui peuvent être utilisées pour accéder aux portefeuilles cryptographiques.
L’escroqueries par chantage
Catégorie : Manipulation et accès frauduleux
Certains escrocs prétendront avoir des informations sensibles, des photos ou d’autres types de chantage sur une cible lorsqu’ils tenteront de les arnaquer. Les escrocs suggèrent souvent un échange – des informations incriminantes pour que les clés privées accèdent à leur portefeuille numérique. Ces types d’escroqueries sont classés comme des tentatives d’extorsion et doivent être signalées immédiatement.
L’escroqueries à l’investissement
Catégorie : Arnaque par manipulation
Choisir d’investir de l’argent – même sous forme de crypto-monnaie – dans des articles, des NFT, des marchés ou d’autres opportunités d’investissement est une chance. Il n’y a aucune garantie dans le monde de l’investissement, mais les escrocs peuvent essayer de vous en convaincre.
Si on vous promet un retour sur investissement important, réévaluez ce dans quoi vous investissez. Ces types de stratagèmes sont généralement irréversibles et vous perdrez la totalité de votre investissement sans rien gagner en retour.
L’escroqueries de cloud mining
Catégorie : Arnaque par manipulation
Le cloud mining en soi n’est pas nécessairement une arnaque, mais les escrocs sont connus pour utiliser cette tactique pour sécuriser les fonds cryptographiques. Les mauvais acteurs et les plateformes minières peuvent convaincre les détaillants et les investisseurs d’investir des capitaux dans un projet – à un taux de hachage ingérable ou faux – qui ne livre jamais les rendements promis.
L’escroqueries rug pull crypto
Catégorie : Arnaque par manipulation
Se faire voler vous n’est jamais une expérience agréable, mais cela peut être particulièrement frustrant et blessant lorsqu’on emporte votre capital ou vos fonds cryptographiques avec. Dans une escroquerie rug pull, les escrocs convainquent les investisseurs de placer des actions dans un fonds de projet pour un nouvel article, une pièce de monnaie ou une autre opportunité avant que l’escroc ne supprime la liquidité et ne disparaisse.
Toutes les pièces ou tous les objets reçus par un investisseur sont probablement faux ou invendables. Les investisseurs perdent les fonds et le capital qu’ils ont investis, sont incapables de tirer profit des objets qu’ils ont reçus et le projet est abandonné – s’il a jamais été réel en premier lieu.
La fraude à l’emploi
Catégorie : Manipulation et accès frauduleux
Il est courant que les escrocs en crypto-monnaie se présentent comme des employeurs ou des recruteurs pour escroquer les chercheurs d’emploi à partir de la crypto-monnaie. De fausses offres d’emploi sur des sites d’emploi en ligne peuvent conduire à des pages de destination malveillantes, ou des employeurs et recruteurs imposteurs peuvent demander de payer en crypto-monnaie une formation professionnelle.
Ces escroqueries peuvent également fonctionner dans le sens inverse. Les escrocs ont également postulé pour des postes de travail à distance et ont menti sur leur identité et leur pays d’origine afin d’accéder à des crypto farms.
L’escroquerie à l’Initial Coin Offering (ICO)
Catégorie : Arnaque par manipulation
Les nouvelles sociétés de cryptographie publieront souvent une Initiale Coin Offering (ICO) pour collecter des fonds et faire connaître leur nouveau produit. Les escroqueries du ICO promettent aux utilisateurs une réduction sur un nouveau type de devise s’ils acceptent d’échanger des pièces réelles et utilisables – comme le Bitcoin – avec l’entreprise. Semblables aux escroqueries Rug Pull, les escrocs du ICO feront tout leur possible pour convaincre les investisseurs que leur entreprise est réelle avant de liquider les investissements et de disparaître.
Identifier les escroqueries à la crypto-monnaie
Si vous investissez dans les crypto-monnaies, il est important de savoir identifier les escroqueries et les opérations légitimes.
Seuls les escrocs :
- Exigent le paiement en crypto
- Garantissent les bénéfices et les paiements
- Mélangent rencontres en ligne et conseils en investissement
- Demandent des clés de chiffrement
- Envoient des SMS ou des emails en se faisant passer pour une personne, une entreprise ou un organisme gouvernemental
- Vous font chanter avec du vrai ou du faux matériel explicite
Si vous remarquez l’une de ces tactiques – ou si vous recevez des conseils d’investissement ou de crypto-monnaie non sollicités – vous pouvez être la cible d’une arnaque à la crypto-monnaie.
En plus de ces caractéristiques d’identification d’une escroquerie, il existe quatre autres identifiants d’escroquerie majeurs.
1- Les livres blancs
Les crypto-monnaies réelles et reconnues créent des livres blancs au cours de leurs processus de développement. Ces documents décrivent et identifient les caractéristiques d’une nouvelle monnaie et expliquent les fonctionnalités du réseau.
Les fausses crypto-monnaies n’auront pas de livres blancs, ou elles auront des livres blancs incorrects, mal et rapidement écrits, et manquant de profondeur ou d’explications sur l’utilisation des fonds. Lisez les livres blancs de crypto-monnaies bien connues pour évaluer à quel point les nouvelles organisations ont écrit les leurs. S’ils ne sont pas comparables, méfiez-vous de l’investissement ou de l’achat d’une nouvelle crypto-monnaie.
2- Les développeurs
En plus de la fonctionnalité, les livres blancs doivent identifier les développeurs et les membres de l’équipe derrière une organisation. À moins que le projet ne soit open-source, vous devriez pouvoir identifier les développeurs ici ou trouver des mentions d’eux et de leurs processus sur GitHub ou GitLab. Si aucun de ces éléments n’est présent, vous êtes peut-être tombé sur une arnaque à la crypto-monnaie.
3- Les cadeaux
Les promesses d’articles gratuits – en particulier les promesses de pièces cryptographiques gratuites – doivent être prises avec prudence. Les escrocs peuvent essayer de vous convaincre de leur donner accès à votre portefeuille pour vous donner des pièces gratuites, ou ils peuvent demander un paiement quelconque après avoir transféré les fonds.
4- Le marketing
Les escrocs en crypto sont là pour l’argent, mais les crypto-monnaies ne sont généralement pas une activité lucrative. Les vraies pièces de crypto-monnaie doivent être conçues spécifiquement pour aider la fonction de blockchain, et leur marketing doit être discret.
Toutes les sociétés de cryptographie qui publient fréquemment sur les réseaux sociaux ou qui surestiment leur produit doivent être considérées comme suspectes. Un marketing axé sur le financement plutôt que sur une nouvelle technologie de production peut également indiquer une arnaque.
Tactiques d’escroquerie courantes
Bien qu’il existe différents types d’escroqueries à la crypto-monnaie, de nombreux escrocs dépendent de tactiques identiques ou similaires lorsqu’ils escroquent des utilisateurs.
Certaines tactiques d’escroquerie courantes incluent :
- Des garanties : promesses de paiements importants
- Des contacts impromptus : contact aléatoire d’une personne inconnue par SMS, email et même sur les plateformes de réseaux sociaux
- Des célébrités : imposteurs se faisant passer pour des célébrités avec de faux cadeaux ou des problèmes
- Des intérêts sentimentaux : imposteurs se faisant passer pour des partenaires amoureux en ligne
- Des cadeaux : promesses de fonds, de pièces ou d’objets gratuits
- Un manque de détails : explications vagues sur une devise ou une organisation
- Des usurpations d’identité d’entreprises : imposteurs se faisant passer pour des chefs d’entreprise, des partenaires ou d’autres personnes centrées sur les affaires
- Des opportunités d’emploi : faux employeurs, employés ou offres d’emploi
Ces tactiques peuvent être dangereuses et convaincantes. Pour vous protéger et protéger vos biens, vous devez savoir comment éviter les escroqueries cryptographiques, même lorsque ces tactiques sont impliquées.
Comment éviter les arnaques à la crypto-monnaie<7h3>
Vous pouvez prendre certaines mesures importantes pour éviter les escroqueries par crypto-monnaie. N’envoyez pas d’argent à qui que ce soit et ne les contactez d’aucune manière, et aussi :
-
- Protégez vos clés privées de tout le monde
I
- gnorez les contacts non sollicités d’utilisateurs que vous ne connaissez pas
- Ne cliquez pas sur des liens inhabituels
- Séparez vos comptes crypto et bancaires
- Recherchez toutes les entreprises avant d’accepter d’investir ou de vous associer à elles
- Identifiez HTTPS dans l’URL d’un échange crypto ou d’une adresse de portefeuille
- Recherchez les erreurs grammaticales et les mots mal orthographiés dans les communications, les livres blancs et les supports marketing
- Investissez lentement et prudemment au lieu de tout investir en une seule fois
- Ne jailbreakez pas les appareils intelligents
- Rencontrez tous les partenaires amoureux en personne avant d’accepter d’envoyer ou d’échanger des cryptos (et même dans ce cas, soyez prudent !)
- Contactez directement une agence si un message ou un agent d’investissement affirme que vos fonds sont gelés
- Enquêtez sur les emplois et les recruteurs spécialisés dans la crypto-monnaie
- N’acceptez pas les offres d’articles gratuits ou de fonds
- Méfiez-vous du marketing excessif
Comment signaler les arnaques à la crypto-monnaie
Il est important de signaler toute activité suspecte ou malveillante que vous rencontrez, et pour cela vous pouvez contacter plusieurs organisations.
Pour signaler une arnaque à la crypto-monnaie :
En France, vous pouvez faire un signalement auprès de Pharos, la plateforme officielle pour remonter les contenus et comportements en ligne illicites : https://www.internet-signalement.gouv.fr/PharosS1/
Vous pouvez également effectuer un signalement en ligne directement auprès d’Europol, l’office de police de l’Union européenne : https://www.europol.europa.eu/report-a-crime
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